Trang chủ/Dòng tiền/Private Credit

Tín dụng tư nhân Private Credit

Tiếp cận các khoản tín dụng tư nhân ngoài thị trường niêm yết, từ tín dụng bất động sản đến các chiến lược tín dụng chuyên biệt, thông qua các đơn vị quản lý quỹ chuyên nghiệp.

CƠ HỘI ĐẦU TƯ →ĐẶT LỊCH TƯ VẤN

Vì sao đầu tư tín dụng tư nhân Private Credit?

Tiếp cận các thị trường đầu tư tư nhân

Tiếp cận các thị trường đầu tư tư nhân

Khả năng đầu tư vào các dự án và doanh nghiệp ngoài thị trường niêm yết, từ bất động sản đến các chiến lược tín dụng gắn với tài sản hoặc dòng tiền cụ thể.

Cơ chế thu nhập rõ ràng

Cơ chế thu nhập rõ ràng

Tạo thu nhập cố định từ lợi tức khoản vay theo điều khoản cam kết, giúp nhà đầu tư chủ động hoạch định thời gian nắm giữ, lịch phân phối dòng tiền và phương án hoàn trả gốc.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư quốc tế

Đa dạng hóa danh mục đầu tư quốc tế

Tạo ra "lá chắn" bảo vệ tài sản trước các rủi ro, đồng thời nâng cao năng lực phân bổ vốn trên thị trường tài chính quốc tế.

Minh bạch mục đích sử dụng vốn

Minh bạch mục đích sử dụng vốn

Gắn liền với một dự án hoặc mục đích sử dụng vốn cụ thể, giúp nhà đầu tư chủ động và an tâm trong quá trình quản trị tài sản.

Bài toán đầu tư

Mô hình đầu tư

  1. 01

    NHÀ ĐẦU TƯ

    Cung cấp vốn

  2. 02

    CẤU TRÚC ĐẦU TƯ / ĐƠN VỊ QUẢN LÝ

    Đề xuất cơ hội đầu tư/dự án cần giải ngân

  3. 03

    BÊN VAY / TÀI SẢN NỀN TẢNG

    Sử dụng vốn cho dự án hoặc mục đích tài chính cụ thể

  4. 04

    DÒNG TIỀN TRỞ LẠI NHÀ ĐẦU TƯ

    Lãi vay + hoàn trả vốn theo điều khoản đầu tư

Loại hình đầu tư

Tín Dụng Bất Động Sản

Tín Dụng Bất Động Sản(Real Estate Credit)

Cấp vốn cho các dự án bất động sản trong quá trình mua lại, phát triển, xây dựng hoặc hoàn thiện tài sản.

Tín Dụng Chuyên Biệt

Tín Dụng Chuyên Biệt(Specialty Credit)

Đáp ứng những nhu cầu vốn đặc thù, ngoài mô hình cho vay doanh nghiệp truyền thống, thiết kế sẵn theo khung/mô hình chuẩn của quỹ.

Tín Dụng Bảo Đảm Bằng Tài Sản & Khoản Phải Thu

Tín Dụng Bảo Đảm Bằng Tài Sản & Khoản Phải Thu(Asset-backed & Consumer Credit)

Khoản vay được hình thành từ các dòng tài sản hoặc khoản phải thu cụ thể, tùy chiến lược của từng nhà quản lý.

Tín Dụng Cấu Trúc Riêng

Tín Dụng Cấu Trúc Riêng(Bespoke Private Debt Opportunities)

Giải pháp độc bản, tùy biến hoàn toàn theo đặc tính tài sản, năng lực bên vay và mục tiêu lợi nhuận riêng của từng nhà đầu tư.

Quy trình đầu tư

01

Làm rõ mục tiêu dòng tiền, thời hạn đầu tư, nhu cầu thanh khoản và mức độ rủi ro có thể chấp nhận.

02

Tiếp cận dự án phù hợp với mục tiêu đầu tư, tài sản nền tảng và cấu trúc vốn mong muốn.

03

Xem xét dự án, bên vay, mục đích sử dụng vốn, vị trí khoản vay, cơ chế lợi nhuận, thời hạn và các yếu tố bảo vệ nhà đầu tư.

04

Xác nhận lựa chọn, hoàn thiện hồ sơ đăng ký và thực hiện chuyển vốn theo hướng dẫn.

05

Theo dõi báo cáo định kỳ, tiến độ khoản đầu tư và nhận các khoản phân phối theo điều khoản của dự án.

ĐẶT LỊCH TƯ VẤN →

Cơ hội đầu tư tham khảo

THE SAMUEL

THE SAMUEL

Real Estate Private Credit | Hoa Kỳ

Loại tài sản
Nhà ở sinh viên cao cấp
Vị trí
Tempe, Arizona, Hoa Kỳ (cạnh Arizona State University)
Quy mô dự án
14 tầng - 224 căn hộ - 408 giường
Mức đầu tư tối thiểu
100.000 USD
Thời hạn mục tiêu
36 tháng
Lợi nhuận dự phóng
khoảng 10–11%/năm
Phân phối dự kiến
hàng quý
Tỷ suất lợi nhuận trên vốn tiền mặt dự phóng
khoảng 10,98%/năm
Bội số vốn chủ sở hữu dự phóng
khoảng 1,33x
ĐẶT LỊCH TƯ VẤN →
Thông tin tham khảo tại thời điểm cập nhật; bảng giá, cấu hình và tình trạng mở bán được xác nhận khi tư vấn. Không cấu thành lời chào bán hay tư vấn đầu tư.

Mạng lưới đối tác

NHK CAPITAL PARTNERS (Hoa Kỳ)

Được thành lập bởi gia đình Hogan, NHK Capital Partners tập trung vào các cơ hội bất động sản thương mại tư nhân tại Hoa Kỳ, từ multifamily, build-to-rent đến công nghiệp, logistics, khách sạn và văn phòng. NHK đã huy động hơn 160 triệu USD qua 10 quỹ, với kinh nghiệm triển khai cả cấu trúc tín dụng tư nhân, vốn cổ phần và các chiến lược đầu tư theo từng dự án.

NF TRINITY (Hồng Kông)

Đơn vị đầu tư tài chính của Nan Fung Group - tập đoàn tư nhân tại Hồng Kông được thành lập từ năm 1954. NF Trinity tập trung đầu tư trên nhiều nhóm tài sản gồm chứng khoán niêm yết, sản phẩm cấu trúc, đầu tư trực tiếp tư nhân và quỹ private market; với phạm vi toàn cầu tại châu Á, Hoa Kỳ và châu Âu.

PEAKHOUSE ASSET MANAGEMENT (Hồng Kông)

Nền tảng quản lý tài sản và đầu tư dành cho khách hàng UHNW (tài sản ròng từ 30 triệu USD trở lên), cung cấp quyền tiếp cận nhiều chiến lược đầu tư chuyên biệt thông qua mạng lưới nhà quản lý. Quy mô tài sản quản lý vượt 100 triệu USD.

Câu hỏi thường gặp

Mức lợi nhuận phụ thuộc vào từng cơ hội đầu tư cụ thể, bao gồm vị trí khoản vay, mức độ rủi ro, thời hạn và cấu trúc của dự án.

Thu nhập thường được xác định theo cơ chế lãi vay trong hồ sơ đầu tư và có thể được phân phối theo tháng, quý hoặc theo lịch trình riêng của từng dự án. Trước khi đầu tư, anh/chị sẽ được cung cấp thông tin về mức lợi nhuận kỳ vọng, thời hạn, lịch phân phối và cơ chế hoàn vốn để đánh giá mức độ phù hợp.

Private Credit luôn đi kèm các điều khoản pháp lý nghiêm ngặt để bảo vệ tối đa tiền vốn của nhà đầu tư, ngay cả khi dự án chậm tiến độ.

  • Khoản vay luôn được bảo đảm bằng chính quyền sử dụng đất và bất động sản của dự án. Nếu chủ đầu tư vỡ nợ, quỹ quản lý có quyền tịch thu và bán đấu giá tài sản này để hoàn trả tiền cho nhà đầu tư.
  • Tiền của nhà đầu tư giải ngân theo tiến độ. Nếu dự án trục trặc, quỹ sẽ ngừng giải ngân ngay lập tức để bảo toàn phần vốn còn lại.
  • Chủ đầu tư sẽ bị phạt lãi suất rất cao hoặc phải dùng tài sản cá nhân để cam kết trả nợ.
  • Đơn vị quản lý quỹ có đủ năng lực pháp lý để thay thế chủ đầu tư yếu kém bằng một đơn vị mới nhằm tiếp tục hoàn thiện dự án.

Private Credit thường có thanh khoản thấp hơn các tài sản niêm yết. Khả năng rút hoặc chuyển nhượng trước hạn phụ thuộc vào từng cấu trúc đầu tư, vì vậy nhà đầu tư nên sử dụng phần vốn không cần dùng trong ngắn hạn.