01
Bản đồ Tài sản & Mục tiêu
Hiện trạng, mục tiêu, khoảng trống và ưu tiên.
ICANFIELDPremium Office ICANFIELDPremium Office 
Chúng tôi giúp khách hàng nhìn tài sản như một hệ thống thống nhất — từ việc hiểu nhu cầu, xây dựng chiến lược đến triển khai và đồng hành dài hạn.
Tài sản thường được hình thành qua nhiều thời điểm: doanh nghiệp, bất động sản, bảo hiểm, tiền mặt và các khoản đầu tư tại nhiều thị trường.
Khi mỗi quyết định được thực hiện riêng lẻ, danh mục có thể trở nên khó theo dõi: quá tập trung vào một thị trường, thiếu thanh khoản, trùng lặp rủi ro hoặc chưa kết nối với kế hoạch gia đình.
Một chiến lược tốt không bắt đầu bằng câu hỏi “nên mua sản phẩm nào?”, mà bằng “tài sản cần phục vụ điều gì?”.
Quy trình giúp kết nối mục tiêu, nguồn lực, rủi ro và thời gian thành một lộ trình có thứ tự ưu tiên — để mỗi quyết định có vai trò rõ ràng.
Khác biệt giữa hai cách làm dưới đây chính là có hay không có lộ trình đó:
Bốn đặc điểm bên phải không phải lựa chọn phong cách — chúng là kết quả trực tiếp của bốn bước dưới đây.
Trước khi đề xuất bất kỳ giải pháp nào, chúng tôi cần hiểu điều khách hàng muốn bảo vệ, phát triển và chuyển giao.
Cấu trúc tài sản hiện tại, nguồn thu, nghĩa vụ, thanh khoản và các khoản đầu tư đang có.
Mục tiêu cho gia đình, doanh nghiệp, giáo dục, hưu trí, cư trú và di sản.
Rủi ro tập trung, tỷ giá, thanh khoản, pháp lý, thuế, sức khỏe và kế nhiệm.
Xác định thứ tự ưu tiên, thời gian và mức độ sẵn sàng triển khai.
Từ bức tranh tổng thể, chúng tôi xây dựng một khung chiến lược để mỗi tài sản đảm nhiệm một vai trò cụ thể.
Dự phòng thanh khoản, bảo hiểm, cấu trúc bảo vệ và giảm rủi ro mất mát lớn.
Xây dựng nguồn thu có thể dự báo hơn để hỗ trợ nhu cầu chi tiêu hoặc tái đầu tư.
Phân bổ cho tài sản có khả năng gia tăng giá trị trong dài hạn và chấp nhận biến động phù hợp.
Phối hợp quyền sở hữu, thị trường, tiền tệ, kế thừa và quản trị gia đình.
Xem xét nhiều kịch bản thay vì chỉ một dự báo: thị trường giảm, tỷ giá biến động, dòng tiền thay đổi hoặc mục tiêu đến sớm hơn dự kiến.
Chiến lược chỉ tạo ra giá trị khi được chuyển thành các hành động cụ thể, đúng thứ tự và có sự phối hợp giữa các bên liên quan.
Theo tiêu chí đã thống nhất — mục tiêu, rủi ro, thanh khoản, thời gian, tiền tệ và cấu trúc sở hữu.
Lợi ích, chi phí, điều kiện, rủi ro, thời gian và khả năng thoái vốn/rút tiền.
Chủ đầu tư, tổ chức bảo hiểm/tài chính, luật sư, chuyên gia thuế và các đối tác đủ điều kiện khi cần.
Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ, theo dõi mốc quan trọng và đảm bảo khách hàng hiểu tài liệu trước khi đưa ra quyết định.
Tùy chiến lược, việc triển khai có thể kết nối các giải pháp tại Hong Kong, Singapore, Úc, Dubai, Mỹ và các thị trường phù hợp khác.
Tài sản và mục tiêu không đứng yên. Vì vậy, chiến lược cần được rà soát khi thị trường, gia đình hoặc doanh nghiệp thay đổi.
Theo dõi tiến độ triển khai và các mốc hợp đồng, thanh toán, đáo hạn, bàn giao hoặc quyền chọn quan trọng.
Cập nhật thay đổi về mục tiêu, dòng tiền, nơi cư trú, gia đình, doanh nghiệp và mức chấp nhận rủi ro.
Đánh giá lại mức tập trung, thanh khoản, tiền tệ và vai trò của từng tài sản trong danh mục.
Giữ nguyên, bổ sung, giảm bớt, tái phân bổ hoặc cập nhật cấu trúc/người thụ hưởng.
Phương pháp được thiết kế để biến những câu hỏi phức tạp thành các đầu ra rõ ràng và có thể hành động.
Hiện trạng, mục tiêu, khoảng trống và ưu tiên.
Vai trò từng nhóm tài sản và nguyên tắc phân bổ.
Các lựa chọn đáp ứng tiêu chí, kèm lợi ích, chi phí và rủi ro chính.
Checklist, trách nhiệm, mốc thời gian và hành động tiếp theo.
Lịch rà soát, chỉ số cần theo dõi và nguyên tắc điều chỉnh.
Không. Quy trình bắt đầu từ mục tiêu và hiện trạng, sau đó mới xác định giải pháp phù hợp.
Phạm vi phụ thuộc dịch vụ; Premium Office tư vấn/điều phối, còn sản phẩm và dịch vụ chuyên biệt do tổ chức/chuyên gia tương ứng cung cấp.
Có thể, khi mục tiêu, dòng tiền, thị trường hoặc hoàn cảnh gia đình thay đổi đáng kể.
Một chiến lược tài sản tốt bắt đầu bằng việc đặt đúng câu hỏi.
Để lại thông tin — cố vấn của Premium Office sẽ liên hệ trong 24 giờ, hoàn toàn bảo mật.
Đăng ký đã được ghi nhận. Cố vấn của Premium Office sẽ liên hệ sớm nhất.